Как опытный аналитик с более чем двадцатилетним опытом работы в банковской и финансовой сфере, я видел немало сомнительных практик, которые выходят за грань между этическим бизнесом и откровенным мошенничеством. Это дело, связанное с предполагаемой аферой с забоем свиней, в результате которой Кен Лием лишился почти 1 миллиона долларов, является одним из таких случаев, когда границы, похоже, значительно размыты.
На мой взгляд, похоже, что три базирующихся в Азии банка – Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited и DBS Bank Limited – не смогли провести комплексную проверку, не проведя адекватных проверок счетов, вовлеченных в эту аферу. Тот факт, что эти транзакции проходили через банковский счет Кена в Wells Fargo в США, предполагает отсутствие внимания к деталям, что вызывает беспокойство.
Особую тревогу вызывают утверждения о том, что банки сознательно способствовали получению средств для незаконной деятельности, такой как мошенничество с забоем свиней. Если это правда, то это будет явным нарушением не только основных банковских стандартов, но и Закона США о банковской тайне (BSA).
По моему опыту, финансовые учреждения несут ответственность перед своими клиентами и обществом в целом за то, чтобы они не стали невольными соучастниками мошеннических действий. Для них крайне важно соблюдать такие правила, как BSA, которые требуют от них вести подробный учет транзакций и сообщать о подозрительной деятельности в соответствующие органы.
В более легкой форме я не могу не задаться вопросом, не были ли эти банки настолько поглощены расследованиями мошенничества с забоем свиней, что забыли проверить свои бухгалтерские книги! Но если отбросить шутки, этот случай служит напоминанием о том, что финансовые учреждения должны уделять приоритетное внимание прозрачности и должной осмотрительности, чтобы защитить своих клиентов и сохранить доверие к системе.
Человек, живущий в Калифорнии, подает иск против трех банков, базирующихся в Азии, утверждая, что эти финансовые учреждения не выполнили фундаментальные проверки, что потенциально позволило мошенникам с криптовалютой украсть у него около миллиона долларов.
31 декабря 2024 года адвокаты, представляющие Кена Лиема, заявили в судебном деле, что он стал жертвой мошенничества с криптовалютными инвестициями при забое свиней. Предполагаемый инцидент начался, когда в июне 2023 года к нему обратились в LinkedIn с заманчивой возможностью инвестирования в криптовалюту.
По словам адвокатов Лиема, ему сообщили, что он в течение нескольких месяцев вносил деньги в инвестиции, которыми управляли подозреваемые в криптомошенниках.
По словам его адвокатов, деньги впоследствии были переведены на банковские счета Fubon Bank Limited в Гонконге, Chong Hing Bank Limited и DBS Bank Limited в Сингапуре. Лица, замешанные в мошенничестве, затем перевели эти деньги на другие внешние счета.
Команда юристов утверждает, что банки пренебрегали тщательными проверками идентификации клиентов, борьбой с отмыванием денег и различными другими нормативными проверками. Эти проверки, если они будут реализованы должным образом, могли бы выявить потенциальные проблемы с владельцами счетов, тем самым не позволяя им изначально создавать учетные записи.
По мнению адвокатов, весьма вероятно, что банк понимал, что владелец счета планировал обмануть потерпевших, поскольку даже случайная проверка показала бы отсутствие надежных доказательств, подтверждающих законность или легитимность их деловых операций.
В иске адвокаты Лиема утверждают, что банки, похоже, закрывали глаза на перевод средств сомнительного происхождения из США в многочисленные азиатские организации, счета которых эти банки управляли и контролировали.
«И таким образом способствовал извлечению сотен тысяч долларов, если не миллионов, которые финансировали мошенничество с забоем свиней».
В судебном иске против банков также утверждается о несоблюдении Закона США о банковской тайне, закона, который обязывает финансовые организации вести тщательные журналы транзакций и уведомлять Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США о любых сомнительных действиях.
По словам юристов Лиема, вовлеченные банки обязаны соблюдать закон, поскольку DBS управляет филиалом в Калифорнии, а Фубон и Чонг Хинг обрабатывали транзакции через счет Лиема в американском банке Wells Fargo.
В иске также фигурируют несколько гонконгских компаний, в том числе Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited и Weidel Limited, за предположительно незаконный перевод средств Лиема на счета других сторон.
Кроме того, им предъявлены обвинения в искажении цели средств как инвестиций в криптовалюту. Адвокаты, представляющие Лиема, требуют проведения суда присяжных и компенсации ущерба в размере не менее 3 миллионов долларов.
Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited и DBS Bank Limited отказались предоставить немедленные комментарии, когда их спросили.
Как опытный исследователь с многолетним опытом проведения расследований, я сталкивался с ситуациями, когда компании были недоступны для комментариев во время моей работы. В этом конкретном случае я попытался связаться с Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited и Weidel Limited, чтобы узнать их точку зрения по конкретному вопросу на момент публикации. Однако, несмотря на все мои усилия, эти компании не ответили. Этот сценарий не является чем-то необычным для исследований, поскольку иногда компании могут быть недоступны, заняты или просто предпочитают не комментировать, что может повлиять на глубину и широту информации, доступной для анализа. Тем не менее, я буду продолжать усердно использовать другие возможности для сбора информации и сохранения объективного взгляда на рассматриваемый вопрос.
Смотрите также
- Прогноз курса доллара к злотому на 2025
- Что будет с Hedera: прогнозы цен на криптовалюту HBAR
- Что будет с Magic Eden: прогнозы цен на криптовалюту ME
- Что будет с Ethena: прогнозы цен на криптовалюту ENA
- Акции Озон Фармацевтика прогноз. Цена акций OZPH
- График биткойнов намекает на падение менее чем на 80 тысяч долларов: BNB, AAVE, XMR и VIRTUAL по-прежнему выглядят сильными
- Акции Лента прогноз. Цена акций LENT
- Акции СПБ Биржа прогноз. Цена акций SPBE
- Анализ цен 1/1: BTC, ETH, XRP, BNB, SOL, DOGE, ADA, AVAX, LINK, TON
- Что будет с Pudgy Penguins: прогнозы цен на криптовалюту PENGU
2025-01-03 06:10