Как опытный финансовый аналитик с более чем двадцатилетним опытом работы, я стал свидетелем немалого количества банковских скандалов и драм, связанных с криптовалютами. Недавняя сага о TD Bank представляет собой идеальный шторм и того, и другого, оставляя у меня ощущение дежавю.
Недавний крах TD Bank может быть связан с двумя неизвестными компаниями, занимающимися цифровой валютой, базирующимися в Колумбии и Великобритании.
10 октября американский филиал TD Bank согласился на штраф, превышающий 3 миллиарда долларов, и принял ограничения на свою экспансию в США, разрешив обвинения в ненадлежащем надзоре за деятельностью преступных организаций по отмыванию денег.
Мой анализ, основанный на отчете Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) от 10 октября, показывает, что транзакции на сумму более 1 миллиарда долларов, связанные с двумя неопознанными криптовалютными компаниями, проводились через TD Bank. Эти транзакции предположительно проводились нераскрытой организацией, называемой «Группа клиентов C», которая, как сообщается, активно работает в секторах финансирования продаж и недвижимости.
В отчете FinCEN говорится следующее:
«Группа клиентов C провела транзакции через TD Bank за соответствующий период на сумму более 1 миллиарда долларов, при этом более 90% входящих средств от британской криптовалютной биржи и более 60% исходящих транзакций были отправлены в виде переводов в колумбийское финансовое учреждение, которое также предлагает услуги, связанные с виртуальными активами».
Как сообщает FinCEN, эта конкретная группа клиентов постоянно осуществляла ежемесячные банковские переводы на сумму более 100 миллионов долларов США, в основном для сторонней торговли криптовалютой в регионах с высоким уровнем риска, таких как Колумбия, Китай и страны Ближнего Востока.
TD Bank провел транзакции на сумму более 650 миллионов долларов США с международной криптовалютной биржи
Как аналитик, я могу поделиться тем, что сыграл важную роль в организации транзакций на сумму более 650 миллионов долларов США, которые представляли собой банковские переводы специально для «группы клиентов C». Эти средства поступили от известной международной биржи криптовалют.
Согласно выводам FinCEN, этот объем деятельности показал заметное отклонение или несоответствие по сравнению со стандартными документами по адаптации, предоставляемыми для этой конкретной группы клиентов. Кроме того, в отчете указывалось:
«За это время группа клиентов C получила более 650 миллионов долларов от международной платформы обмена криптовалютой, цель, конечные отправители и источник средств которой были неизвестны TD Bank».
Несмотря на неопределенные источники денег, TD Bank продолжал обрабатывать транзакции, включая поддержку финансовой организации на сумму более 420 миллионов долларов, предоставляющей услуги криптовалюты в потенциально рискованном регионе Колумбии.
TD Bank закрыл свое предыдущее криптоподразделение в 2023 году
Ранее TD Bank некоторое время экспериментировал с сектором криптовалют. В марте 2022 года американская автономная финансовая организация TD Cowen представила Cowen Digital. Цель этого предприятия — предложить институциональным клиентам доступ к рынку криптовалют через 16 различных цифровых активов, таких как Биткойн (BTC) и Эфир (ETH).
Криптовалютное подразделение TD Cowen было закрыто в июне 2023 года, при этом причина закрытия осталась в секрете.
В августе 2022 года TD Bank Group приобрела Cowen Bank примерно за 1,3 миллиарда долларов. Приобретение было завершено в марте 2023 года, а всего три месяца спустя, в июне 2023 года, их криптовалютное подразделение было закрыто.
Закрытие произошло в период, когда в прошлом году многие криптовалютные компании столкнулись с крахом, что совпало с трудностями в банковской и нормативной сфере США в 2023 году.
Смотрите также
- Осужденный руководитель FTX Райан Саламе официально находится под стражей
- Виталик Бутерин продал мемкоины на $1,6 млн, обещанные на благотворительность
- Что такое шибариум и что это значит для сиба-ину?
- Предполагаемый крипто-мошенник скрывается после подделки браслета на лодыжке
- Прогноз курса доллара к злотому на 2024
- Крипто-бизнес: 10 лет стремительного роста Tether, связи с США, европейские препятствия
- Что будет с Ethena: прогнозы цен на криптовалюту ENA
- Что будет с Celestia: прогнозы цен на криптовалюту TIA
- Gox переносит срок погашения долга на октябрь 2025 года
- Как использовать блокчейн и смарт-контракты в закупках
2024-10-14 18:24