Австралия предлагает более строгие правила криптовалюты для борьбы с финансовыми преступлениями

от

Как опытный криптоинвестор, умеющий ориентироваться в постоянно меняющейся нормативной среде, я считаю, что предложенные AUSTRAC более строгие правила ПОД/ФТ одновременно сложны и обнадеживают. Пережив многочисленные рыночные циклы и став свидетелем развития этой отрасли, отрадно видеть, что власти предпринимают конкретные шаги по борьбе с финансовыми преступлениями, обеспечивая при этом стабильную среду для законных игроков.

🌊 Не дай волне пройти мимо! В CryptoWave ловят тренды, которые уносит с собой даже самый уверенный инвестор.

Присоединиться в Telegram

Австралия рассматривает возможность введения более строгих правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF), уделяя особое внимание усилению надзора в секторе криптовалют для борьбы с финансовыми правонарушениями.

Новые руководящие принципы, разработанные Австралийским центром отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC), появились после внесения изменений в Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые были одобрены парламентом в ноябре.

Пересмотренная структура призвана устранить лазейки в регулировании, усилить надзор за потенциально опасными отраслями, усилить процедуры «знай своего клиента», ввести более строгие требования к отчетности и установить более жесткие правила ведения бизнеса.

Предлагаемые правила будут открыты для общественного обсуждения до 14 февраля 2025 года, поскольку AUSTRAC приглашает представителей различных секторов, особенно тех, кто занимается криптовалютой и финансовыми услугами, помочь сформировать окончательную формулировку руководящих принципов.

Предлагаемое усиление надзора

Как исследователь, я изучаю последствия предлагаемых реформ правил, которые расширяют контроль со стороны регулирующих органов на сектора, считающиеся высокорисковыми, такие как платформы обмена криптовалютой, поставщики юридических услуг и предприятия недвижимости. Этот расширенный надзор направлен на обеспечение соблюдения требований, прозрачности и снижения рисков в этих важнейших областях.

Обновления потребуют более строгой НПК, улучшенных определений групп отчетности и ужесточения требований Правил поездок для международных переводов.

Ожидается, что в этой новой системе компании будут аутентифицировать своих клиентов, используя метод, учитывающий различные уровни риска, следить за необычными действиями в транзакциях и обеспечивать открытость при перемещении активов через границы.

Снижение бремени соблюдения требований

Данная система направлена ​​на облегчение нормативной нагрузки за счет перехода от предписывающего подхода к подходу, основанному на результатах, вместо этого уделяя больше внимания достижению желаемых результатов.

Эта корректировка позволяет компаниям настраивать свои стратегии соответствия требованиям в соответствии с такими факторами, как размер, организационная структура и уровень риска, соблюдая при этом строгие правила.

В предлагаемые изменения были включены как Общее правило ПОД/ФТ 2025 года, так и Правило ПОД/ФТ (исключения) 2007 года. Намерение состояло в том, чтобы сохранить существенные исключения из старой системы, одновременно исключив устаревшие требования для обеспечения последовательности и стабильности.

Следующие шаги

AUSTRAC представил свой проект структуры в период с 11 декабря по 14 февраля 2025 года, пригласив в этот период комментарии от различных сторон, таких как финансовые учреждения, юристы и платформы обмена криптовалютами.

Это предложение соответствует модели неуклонного усиления регулирующего внимания к криптоиндустрии со стороны австралийских властей, свидетелем чего стало недавно, 6 декабря, когда AUSTRAC создал рабочую группу для борьбы с поставщиками крипто-банкоматов.

Целевая группа предпринимает первоначальные действия, чтобы гарантировать, что операторы криптовалютных банкоматов (банкоматов) соблюдают минимальный набор стандартов, стремясь предотвратить перевод незаконных средств через эти банкоматы на территории Австралии. Этот шаг является частью усилий по пресечению преступной деятельности, связанной с криптовалютами, в стране.

Смотрите также

2024-12-12 12:50