Регулятор ЕС устанавливает руководящие принципы ограничительных мер для поставщиков криптовалюты

от

Меня, как опытного криптоинвестора, внимательно следящего за изменениями в сфере регулирования, заинтересовали эти рекомендации Европейского банковского управления (EBA). Учитывая мой опыт работы в постоянно меняющемся мире цифровых активов, я могу подтвердить важность прозрачности и соблюдения требований в этой отрасли.

💎 Перестань верить в сказки о легком богатстве! В Top Crypto только реальные монеты для настоящих бойцов криптомира.

Присоединиться в Telegram

Как исследователь, я недавно наткнулся на некоторые новые рекомендации, опубликованные Европейским банковским управлением (EBA), регулирующим органом Европы, которому поручено устранять уязвимости в банковском секторе континента. Эти рекомендации предназначены для предоставления четких инструкций для двух отдельных групп: поставщиков платежных услуг (PSP) и поставщиков услуг криптоактивов (CASP).

14 ноября Европейское банковское управление (EBA) опубликовало директивы, описывающие действия, которые поставщики платежных услуг (PSP) и поставщики услуг криптоактивов (CASP) должны предпринять, чтобы соблюдать санкционную политику Европейского Союза и отдельных стран при перемещении средств или криптовалют. . EBA утверждает, что эти руководящие принципы облегчают соблюдение правил ЕС и национальных санкций. В своем заявлении EBA поясняет:

«Эти руководящие принципы разъясняют, как политика и процедуры ограничительных мер взаимодействуют с более широкой структурой корпоративного управления и управления рисками финансовых учреждений, чтобы избежать операционных и правовых рисков для финансовых учреждений и обеспечить эффективное внедрение ограничительных мер».

Как исследователь, я обнаружил, что Европейское банковское управление (EBA) подчеркивает потенциальные опасности для финансовых учреждений, особенно поставщиков платежных услуг (PSP) и поставщиков схем мобильных платежей на основе карт (CASP). Эти опасности проистекают из недостатков внутреннего контроля, политики и процедур. Такие слабости могут привести к юридическим проблемам и нанесению ущерба репутации, что представляет собой значительные риски, о которых эти учреждения должны знать и принимать соответствующие меры.

Более того, уязвимости финансовых институтов могут поставить под угрозу эффективность нормативной базы Европейского Союза. Европейское банковское управление подчеркнуло, что такие слабости могут привести к уклонению от правил, потенциально нарушая целостность и баланс валютной системы ЕС.

По данным ECA, правила применяются с 30 декабря 2025 года.

Поставщики криптовалют должны соблюдать ограничительные меры ЕС

Как указано Европейским банковским управлением (EBA), финансовые учреждения и поставщики услуг, ответственные за перевод средств или криптовалют, должны выбрать надежную систему мониторинга, гарантирующую, что они смогут выполнять свои обязанности, связанные с «соблюдением санкций».

Директивы также требуют от поставщиков платежных услуг (PSP) и поставщиков услуг по обслуживанию счетов клиентов (CASP) тщательно проверять данные для управления рисками, создаваемыми юридическими или физическими лицами, которые могут нарушить санкции Европейского Союза. Более того, важно, чтобы PSP и CASP также снижали риски пользователей, пытающихся обойти ограничения, наложенные регуляторами ЕС.

Правовая основа и предыстория руководящих принципов

В 2021 году Европейское банковское управление упомянуло, что Европейская комиссия представила пакет законов, направленный на пересмотр правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма. Этот пакет включал предложения по новым рекомендациям, касающимся данных о переводах средств, а также криптовалют.

Новые правила были установлены 9 июня 2023 года и вступят в силу 30 декабря 2024 года. Кроме того, эти правила требуют от Европейского банковского управления (EBA) предоставить инструкции, которые помогут финансовым организациям соблюдать эти предстоящие правила.

Смотрите также

2024-11-15 12:51