Как аналитик с более чем десятилетним опытом работы в традиционных финансах и пятью годами изучения криптосферы, я смотрю в будущее DeFi с волнением и предвкушением. Благодаря моему опыту работы в таких учреждениях, как China Merchants Bank и Freddie Mac, а также моей роли соучредителя в Orderly Network и WOO Network, я находился в первых рядах в развитии этой революционной отрасли.
Когда мы приближаемся к последним месяцам года, становится ясно, что время прогнозирования пришло. Это когда эксперты заглядывают в будущее, чтобы определить тенденции, которые, вероятно, будут определять предстоящий год.
Однако это не просто предположение; Те, кто активно занимается разработкой web3, хорошо осведомлены о возможных формах революционных достижений, поскольку именно они создают эти инновации в настоящее время.
Хотя невозможно с уверенностью предсказать, что принесет 2025 год, учитывая нынешние обстоятельства, я весьма оптимистичен в отношении того, что эти тенденции, скорее всего, материализуются с вероятностью выше средней.
Омникейн DeFi становится нормой
Ожидается, что в 2025 году Omnichain DeFi, система, которая извлекает ликвидность из различных блокчейнов и централизованных ресурсов, получит широкое распространение. Такая универсальность решает главную проблему, с которой сталкиваются нынешние сети, — проблему фрагментации ликвидности, — обеспечивая превосходные цены и обильную ликвидность.
Немедленный доступ к ликвидности в сжатой форме повысит эффективность капитала и откроет двери для арбитража и возможностей фермерского хозяйства в разнообразной многоцепной среде. Эта функция позволит пользователям получать практически безграничную ликвидность, предоставляемую централизованными биржами непосредственно в блокчейне, тем самым предлагая улучшенный торговый опыт с меньшим кастодиальным риском.
Институциональное внедрение DeFi ускоряется
Как аналитик, я наблюдал в этом году постепенный вход учреждений в DeFi с минимальным воздействием криптовалют, в основном через ETF. Однако в следующем году эта тенденция может значительно измениться из-за обширного развития инфраструктуры, которое будет происходить в течение 2024 года, что сигнализирует о потенциальном потоке внедрения в будущем.
Улучшенные внутрисетевые инструменты для таких задач, как обеспечение соответствия требованиям, администрирование кошельков, субсчета и отчетность, позволяют учреждениям безопасно взаимодействовать с внутрисетевыми протоколами, доверяя не только целостности технологии, но и своим юридическим и финансовым обязанностям. Сектор токенизированных реальных активов (RWA), стоимость которого в настоящее время составляет миллиарды, — это то место, где мы, скорее всего, станем свидетелями значительных институциональных инвестиций. Ожидается, что эта тенденция будет усиливаться за счет повышенной ликвидности, обеспечиваемой межсетевыми продвижениями.
Рост деривативов DeFi, в том числе на биткойнах L2
В этом году деривативы децентрализованного финансирования (DeFi) функционировали бесперебойно, при этом лидировали такие платформы, как Hyperliquid, Jupiter и GMX. В следующем году мы ожидаем, что сектор DeFi претерпит существенные изменения, расширившись до различных экосистем блокчейнов и включив в себя более широкий спектр активов. Потенциально это может включать в себя рынки прогнозов с использованием заемных средств и другие инновационные финансовые инструменты.
2025 год знаменует собой появление первых бирж деривативов Bitcoin DeFi, впервые внедряющих эту функциональность в экосистему Bitcoin Layer 2. Поскольку Биткойн выступает в качестве основы для чеканки стейблкоинов, эти цифровые монеты затем можно использовать на децентрализованных биржах деривативов. Эта установка дает возможность мобилизовать миллиарды долларов, которые ранее простаивали, и создает средства для хеджирования от различных сделок, не полагаясь на традиционные централизованные платформы.
Повышенное внимание к пользовательскому опыту и доступности
В последние годы стало ясно, что сектор децентрализованных финансов (DeFi) больше внимания уделяет улучшению пользовательского интерфейса (UI) и пользовательского опыта (UX), поскольку венчурные капиталисты вкладывают значительные средства в проекты, направленные на преодоление трудностей, связанных с подписью пользователей. вверх и удержание. Хотя в дизайне кошельков произошли заметные улучшения, еще многое предстоит сделать, когда дело доходит до оптимизации взаимодействия с пользователем DeFi, особенно с учетом быстрого роста приложений, сетей и протоколов, что приводит к базовой сложности.
В предстоящем году успешные проекты децентрализованного финансирования (DeFi), захватившие долю рынка, и TVL не только предоставят привлекательные продукты и передовые функции; они будут заключены в удобный интерфейс, который позволит легко ориентироваться в них. В сочетании с расширенными образовательными материалами и расширением осведомленности о DeFi среди криптоэнтузиастов эти ончейн-рынки станут более доступными, чем когда-либо прежде.
Решения DeFi на базе искусственного интеллекта
Будьте готовы к увеличению ресурсов DeFi, управляемых искусственным интеллектом, особенно в автоматизированных торговых системах, инструментах оценки рисков и аналитике прогнозирования. Эти агенты искусственного интеллекта, в частности, самоуправляемые боты, способные совершать сделки или активировать смарт-контракты при соответствии заранее определенным критериям, готовы к быстрому расширению.
Технология блокчейн переплетается с искусственным интеллектом (ИИ) несколькими способами, в первую очередь через DePIN, который использует инфраструктуру блокчейна для торговых площадок, работающих с вычислениями на графических процессорах и данными обучения ИИ. Платформы Web3 уже продемонстрировали свою пригодность для такой деятельности. Что касается розничных пользователей, они по-настоящему почувствуют силу этой технологии, когда искусственный интеллект будет использоваться для улучшения взаимодействия с децентрализованными финансами (DeFi), что положит начало ощутимому опыту использования ее потенциала.
В следующем году помощников искусственного интеллекта будет много, они помогут опытным инвесторам найти прибыльные инвестиционные стратегии, возможности высокодоходного сельского хозяйства и ретроактивные раздачи. Умные трейдеры будут использовать этих помощников, чтобы максимизировать прибыль и минимизировать риски за счет раннего обнаружения угроз. Подобно тому, как ChatGTP стал важным инструментом для решения повседневных вопросов, ИИ вскоре станет незаменимым в мире DeFi, заставляя нас задаться вопросом, как мы справлялись без его помощи.
Рань Йи является соучредителем Orderly Network, новаторской облачной инфраструктуры ликвидности, созданной в 2022 году. Эта инновационная платформа призвана преобразовать торговлю посредством безграничной многоцепочечной ликвидности. слой, который действует без разрешения. Помимо своей роли в Orderly Network, Ран также является одним из соучредителей WOO Network, последовательно отстаивая потенциал сектора децентрализованного финансирования (DeFi) для демократизации. Имея за плечами 15-летнюю карьеру в сфере управления глобальными активами и пятилетний опыт работы в сфере криптовалют, он привносит в свою работу опыт традиционных финансов, работая в престижных учреждениях, таких как China Merchants Bank и Freddie Mac. Ран получил степень бакалавра наук и степень магистра делового администрирования в Университете Карнеги-Меллон и CEIBS соответственно.
Как исследователь, я хотел бы уточнить, что содержание, представленное в этой статье, предназначено только для общих информационных целей. Его не следует истолковывать как юридическую консультацию или инвестиционную рекомендацию. Перспективы, идеи и точки зрения, изложенные здесь, являются моими собственными и могут не совпадать с взглядами CryptoMoon. Всегда обращайтесь к профессиональному консультанту за конкретным советом, адаптированным к вашей ситуации.
Смотрите также
- Что будет с Ethena: прогнозы цен на криптовалюту ENA
- Прогноз курса доллара к злотому на 2024
- Виталик Бутерин продал мемкоины на $1,6 млн, обещанные на благотворительность
- Прогноз курса доллара к шекелю на 2024
- Осужденный руководитель FTX Райан Саламе официально находится под стражей
- Лучше узнайте кандидата в криптовалюту: Кари Лейк
- HUMBL выдал патент США на технологию блокчейн-платежей
- Что такое шибариум и что это значит для сиба-ину?
- Фирма, занимающаяся криптобезопасностью, по ошибке делится ссылкой на канал, чтобы «помочь» жертвам взлома Radiant
- Спотовые биткойн-ETF США получили приток $556 млн в самый крупный день с июня
2024-10-18 18:44